Diagnostic inițial
Colectăm datele relevante despre situația ta financiară: tipuri de active, datorii, asigurări existente și obiective pe termen mediu și lung. Prima sesiune durează aproximativ 90 de minute și se desfășoară față în față sau online.
Serviciu
Riscul neidentificat e cel mai scump
Îți arătăm exact unde ești expus — înainte ca piața să o facă ea.
Ce înseamnă gestiunea riscului în practică
Nu e un raport PDF care se termină în sertar. E un proces continuu.
Gestiunea riscului financiar înseamnă să știi, în orice moment, care sunt evenimentele care îți pot reduce semnificativ patrimoniul și ce mecanism ai pregătit pentru a le face față. La AdvisoryFactor, începem cu o analiză completă a structurii tale actuale: active lichide și nelichide, expuneri valutare, concentrare pe un singur tip de investiție sau pe o singură piață, lipsa unui fond de urgență dimensionat corect. Elaborăm o matrice de risc personalizată și un plan de acțiune prioritizat. Nu te bombardăm cu termeni tehnici — îți explicăm în limbaj clar ce înseamnă fiecare risc și ce opțiuni ai la dispoziție pentru a-l reduce sau transfera.
Cum funcționează procesul
Patru etape clare, de la diagnostic la implementare.
Matrice de risc
Construim o hartă a riscurilor specifice situației tale: probabilitate, impact financiar estimat și urgență de intervenție. Fiecare risc e documentat și discutat cu tine înainte de a trece la recomandări.
Plan de atenuare
Propunem soluții concrete: diversificare, instrumente de acoperire a riscului valutar, fonduri de urgență, polițe de asigurare complementare. Recomandările sunt scrise, argumentate și complet independente de orice furnizor.
Monitorizare periodică
Riscul nu e static. Revizuim planul anual sau ori de câte ori apare o schimbare majoră în viața ta: vânzarea unui activ, o moștenire, o schimbare legislativă relevantă.
Ce nu facem în această zonă
Transparența include și a spune când ceva nu e responsabilitatea noastră.
Nu executăm tranzacții pe piețele de capital și nu gestionăm portofolii de investiții în locul tău. Rolul nostru e de consultant independent: îți arătăm riscurile, îți propunem soluții și te însoțim în implementare — dar decizia finală îți aparține întotdeauna. De asemenea, nu garantăm că orice risc poate fi eliminat complet; unele riscuri sistemice, cum ar fi crizele economice globale, nu pot fi neutralizate, ci doar atenuate printr-o structură bine gândită. Acest lucru îl spunem clar de la prima întâlnire.
„Credeam că am totul sub control. AdvisoryFactor mi-a arătat în mai puțin de două ore că 80% din activele mele erau concentrate pe o singură piață. Nu a fost confortabil să aud, dar a fost exact ce aveam nevoie. Am restructurat în trei luni și acum dorm altfel.”
— Mihai P., antreprenor, Constanța
Vrei să-ți faci o hartă a riscurilor?
Stabilim o primă sesiune de diagnostic — fără taxă, fără presiune.
Contactează-ne