Servicii
De la trusturi internaționale la planificarea succesorală multijurisdicțională — acoperim întregul spectru al nevoilor dumneavoastră patrimoniale.
Primul contact cu AdvisoryFactor ia forma unui interviu de evaluare patrimonială — o sesiune de 90 de minute, strict confidențială, în care identificăm activele, pasivele, structurile existente și obiectivele pe termen lung ale familiei. Pe baza acestor informații, elaborăm un memorandum intern de poziționare care identifică riscurile principale și opțiunile disponibile. Nu emitem facturi pentru această primă sesiune: considerăm că un client informat ia decizii mai bune și construiește o relație mai solidă. Dacă decidem să colaborăm, stabilim un calendar de implementare realist — de obicei între trei și opt luni — și un punct de contact unic din echipa noastră.
Fiecare serviciu este livrat de un consultant senior, cu suport din rețeaua noastră internațională.
Analizăm jurisdicțiile disponibile (Malta, Luxemburg, Cipru, Liechtenstein) și identificăm vehiculul optim pentru protejarea activelor, cu accent pe recunoașterea internațională și pe neutralitatea fiscală. Redactăm documentația constituivă și coordonăm relația cu trusteul profesionist.
Elaborăm o hartă completă a fluxului succesoral pentru fiecare activ, ținând cont de regulamentul european al moștenirilor (UE 650/2012) și de tratatele bilaterale relevante. Propunem instrumente de planificare — donații, pacte, fonduri patrimoniale — care minimizează fricțiunile la transferul de avere.
Facilităm procesul de aliniere a viziunii între generații prin sesiuni structurate de consiliu de familie. Redactăm carta familiei — un document cu valoare atât normativă, cât și narativă — care stabilește regulile de guvernanță, valorile comune și mecanismele de soluționare a disputelor.
Analizăm structurile existente și identificăm ineficiențele juridice sau fiscale. Propunem reorganizări care pot include modificarea regimului matrimonial, transformarea structurii de holding, sau renegocierea condițiilor unui trust existent. Lucrăm exclusiv în cadrul legal, fără scheme agresive.
AdvisoryFactor nu oferă servicii de evaziune fiscală, nu administrează fonduri ale clienților și nu acționează ca trustee sau custode de active. Nu lucrăm cu structuri din jurisdicții nereglementate sau incluse pe listele FATF de supraveghere sporită. Dacă situația dumneavoastră implică litigii fiscale sau penale în curs, vă recomandăm să colaborați mai întâi cu un avocat specializat în contencios fiscal — după soluționarea litigiului, putem interveni cu o strategie de structurare pe termen lung. Claritatea cu privire la limitele noastre este parte din modul în care lucrăm.
Prima sesiune de evaluare poate fi programată de obicei în termen de două săptămâni. Implementarea efectivă a structurii durează între trei și opt luni, în funcție de complexitate și de numărul jurisdicțiilor implicate.
Nu. Colaborăm cu familii rezidente în România care dețin active în străinătate, dar și cu familii stabilite în alte state UE care au proprietăți sau afaceri în România. Consultațiile se desfășoară în română, engleză sau franceză.
Nu solicitați un dosar complet la prima sesiune. Este suficientă o descriere generală a activelor, a structurii de familie și a principalelor preocupări. Documentele formale sunt colectate ulterior, pe măsură ce definim planul de lucru.
Utilizăm ambele modele, în funcție de natura serviciului. Evaluarea inițială este gratuită. Proiectele de structurare complexă sunt facturate pe etape, cu un onorariu fix agreat în prealabil. Nu există costuri ascunse sau suprataxe nedivulgate.
Toate datele clienților sunt gestionate în conformitate cu GDPR. Accesul la dosare este restricționat la consultantul responsabil și la supervizorul de proiect. Nu divulgăm informații terților fără consimțământ scris explicit, cu excepția obligațiilor legale de raportare.
Contactați-ne pentru a programa o sesiune de evaluare confidențială, fără costuri și fără obligații.
Programați o întâlnire